Обзор платформы The5ers | отзывы клиентов 

The5ers – брокер или проп-компания?

The5ers нельзя считать обычным форекс-брокером.

Компания работает по модели proprietary trading. Пользователь оплачивает участие в выбранной программе, после чего проходит оценку своей торговли. Для получения финансируемого счета необходимо выполнить определенные торговые цели и при этом не нарушить ограничения по риску.

При этом The5ers указывает, что торговля пользователей осуществляется в симулированной среде. Это означает, что цифра, например, $100 000 или $200 000 на торговом счете не означает, что компания действительно перечислила трейдеру соответствующую сумму.

Фактически пользователь получает возможность торговать в рамках условий проп-компании и претендовать на выплату части прибыли при соблюдении этих условий.

Это принципиально отличается от ситуации с регулируемым брокером, где клиент вносит собственные средства, а отношения с компанией регулируются соответствующим финансовым законодательством.

Сколько стоит участие

The5ers предлагает несколько программ с разными размерами счетов и требованиями.

Стоимость зависит от выбранной программы и размера предполагаемого финансирования. В старых описаниях компании встречались счета на $6 000, $40 000 и $80 000 со стоимостью участия от нескольких сотен евро. Позднее линейка продуктов менялась, поэтому старые цены из обзоров нельзя считать актуальными.

Сейчас компания предлагает, в частности, программы High Stakes, Bootcamp и Hyper Growth.

Сама по себе плата за участие не является доказательством мошенничества. Большинство проп-фирм работает по похожей модели.

Проблема появляется тогда, когда пользователь воспринимает этот платеж как стоимость получения реального капитала. Это не так. Трейдер оплачивает участие в программе оценки, а доступ к заявленному финансированию зависит от выполнения условий компании.

Что происходит с трейдером после прохождения оценки

После успешного прохождения программы трейдер не получает деньги на личный банковский счет и не становится владельцем заявленного капитала.

Он продолжает работать в рамках инфраструктуры The5ers и должен соблюдать правила компании. Это касается допустимой просадки, дневных потерь, торговых стратегий и других ограничений.

Например, в программе High Stakes компания устанавливает максимальную общую просадку и дневной лимит убытков. Нарушение этих показателей может привести к потере счета.

На этом этапе появляется главный риск проп-трейдинговой модели: трейдер может быть прибыльным в целом, но потерять счет из-за нарушения конкретного правила.

Правила The5ers 

У The5ers существует достаточно большой перечень требований к торговле.

Компания ограничивает определенные виды стратегий и торговых практик, включая различные формы арбитража и использование ценовых расхождений. Некоторые правила связаны с тем, каким образом трейдер открывает и закрывает позиции и как именно формируется его торговый результат.

Для проп-компании наличие подобных ограничений само по себе нормально. Однако потенциальному клиенту важно понимать последствия.

Если брокерская сделка оказывается невыгодной, трейдер теряет собственные деньги. В проп-модели он может потерять доступ к счету из-за того, что компания посчитала его торговое поведение нарушением своих правил.

Поэтому перед оплатой программы необходимо изучать не только рекламные условия, но и полный перечень запрещенных стратегий.

Самая спорная часть – выплаты

Именно выплаты являются одним из основных источников негативных отзывов о The5ers.

Согласно правилам компании, трейдер может запрашивать выплату после выполнения установленных требований. Для разных программ действуют разные условия, включая сроки, минимальную сумму и порядок оформления.

На практике в интернете можно найти многочисленные жалобы трейдеров, которые утверждают, что столкнулись с задержкой или отказом в выплате после того, как заработали деньги.

Особенно примечательны ситуации, когда проблемы возникают не во время прохождения оценки, а уже после достижения прибыли и подачи заявки на получение денег.

Это существенно меняет восприятие риска. Если пользователь просто не смог пройти челлендж, это стандартный коммерческий риск проп-трейдинга. Если же трейдер выполнил условия, получил прибыль, а затем столкнулся с дополнительной проверкой и отказом в выплате, возникает гораздо более серьезный вопрос к прозрачности модели.

Дополнительные проверки после прибыли

Отдельные негативные отзывы связаны с так называемыми risk interviews и дополнительными проверками торговой деятельности.

Трейдеры сообщают о случаях, когда после получения прибыли или запроса выплаты компания дополнительно анализировала их торговлю. В некоторых публичных историях пользователи утверждают, что после такой проверки их счета закрывались, а выплаты не производились.

Например, в одном из публичных обсуждений трейдер заявил, что заработал около $22 931, после чего компания отказалась выплачивать эту сумму и закрыла его счет. Пользователь также сообщил о последующей проблеме с выплатой еще примерно $3 388.

Другой трейдер рассказывал о запросе выплаты примерно $13 000 и последующем закрытии счета после проверки со стороны компании.

Подобные истории нельзя автоматически считать доказательством мошенничества – это заявления самих пользователей, а не установленные судом факты. Однако их количество и схожесть сценариев являются серьезным основанием для осторожности.

Почему это важно для клиента

Главная проблема здесь заключается в асимметрии положения трейдера и компании.

Трейдер должен соблюдать правила The5ers. При этом именно компания определяет, соответствует ли его торговля требованиям, имеет ли он право продолжать работу со счетом и должна ли быть произведена выплата.

Если клиент не согласен с решением компании, у него нет того же набора механизмов защиты, который был бы доступен при работе с лицензированным финансовым брокером.

Иными словами, проп-трейдинг не следует воспринимать как обычную торговлю на финансовом рынке.

Что с регулированием The5ers

The5ers также нельзя назвать регулируемым форекс-брокером.

Компания связывает свою деятельность с Five Percent Online Ltd и указывает юридические структуры в Израиле и Великобритании. При этом сама The5ers в юридических документах подчеркивает, что не является финансовым учреждением и не предоставляет традиционные инвестиционные услуги.

Следовательно, наличие зарегистрированной компании не означает наличия лицензии на брокерскую деятельность.

Это особенно важно для пользователей, которые выбирают платформу исключительно из-за заявления о многомиллионном финансировании.

Регистрация юридического лица и наличие финансовой лицензии – совершенно разные вещи.

Откуда берется прибыль компании

Экономика проп-трейдинговой модели довольно проста.

Тысячи трейдеров платят за участие в программах. Часть из них не проходит оценку. Часть проходит, но впоследствии нарушает правила. Лишь определенная доля трейдеров доходит до этапа выплат и продолжает получать прибыль.

Поэтому заявленный счет на $100 000 или $200 000 не следует воспринимать как деньги, которые компания готова безусловно предоставить каждому успешному трейдеру.

Для бизнеса это прежде всего модель управления риском и получения дохода от большого количества участников.

Именно поэтому рекламное «получите финансирование» может создавать у неопытного трейдера совершенно неправильное представление о том, что именно ему продают.

Заключение о The5ers

The5ers имеет признаки работающей проп-трейдинговой компании, однако называть ее безопасным регулируемым брокером нельзя.

Основной риск связан не с самим существованием платной проп-программы, а с тем, что клиент фактически зависит от внутренних правил компании на всех этапах – от прохождения оценки до получения выплаты.

Заявленное финансирование не является деньгами трейдера. Торговля проходит в симулированной среде. Компания может применять дополнительные проверки, а в публичном пространстве присутствуют многочисленные жалобы на проблемы с выплатами.

Поэтому рассматривать The5ers как надежную альтернативу регулируемому брокеру не стоит. Перед внесением платежа трейдеру необходимо учитывать вероятность потери стоимости программы, внимательно изучать ограничения по торговле и понимать, что успешный результат на счете еще не гарантирует беспроблемное получение заявленной прибыли.

С учетом этого The5ers представляет собой высокорисковую проп-трейдинговую модель, к которой потенциальному клиенту следует относиться с максимальной осторожностью.